Warenkreditversicherung:
Dein Schutzschild gegen Forderungsausfälle
Dein Schutzschild gegen Forderungsausfälle
Absicherung Deiner Forderungen –
Stabilität für Dein Unternehmen
Stabilität für Dein Unternehmen
In einem dynamischen Marktumfeld ist ein effektives Forderungsmanagement ein unverzichtbarer Bestandteil zur Sicherstellung der finanziellen Stabilität. Eine Warenkreditversicherung
minimiert finanzielle Risiken und stärkt Deine Geschäftsbeziehungen, indem sie Deine Forderungen gegen Zahlungsausfälle absichert, wenn Kunden offene Rechnungen nicht begleichen.
Sie sichert Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen ab und hilft, finanzielle Engpässe zu vermeiden. Zudem umfasst sie oft Bonitätsprüfungen und Inkassodienstleistungen, um das Ausfallrisiko zu minimieren.
Sicherheit und Wachstum durch Warenkreditversicherung
Eine Warenkreditversicherung schützt nicht nur Deine Liquidität, sondern verbessert auch Deine Wettbewerbsfähigkeit und eröffnet Chancen für nachhaltiges Wachstum. Sie unterstützt Dein Unternehmen bei der Einführung eines professionellen Forderungsmanagements und bietet Schutz vor finanziellen Verlusten.
Unsere Experten bei Breffka & Hehnke beraten Dich gerne, um die optimale Lösung für Deine individuellen Bedürfnisse zu finden.
Was ist die Warenkreditversicherung?
Eine Warenkreditversicherung (auch Kreditversicherung oder Forderungsausfallversicherung genannt) schützt Unternehmen vor finanziellen Verlusten durch unbezahlte Rechnungen.
Besonders bei B2B-Geschäften mit Zahlungszielen von 30 bis 180 Tagen kann ein Zahlungsausfall die Liquidität erheblich belasten. Diese Versicherung dient als Vorsorgeinstrument, um Zahlungsausfälle im In- und Ausland abzusichern und den Cashflow zu sichern.
So funktioniert eine
Warenkreditversicherung
Warenkreditversicherung
- Bonitätsprüfung: Der Versicherer prüft die Kreditwürdigkeit Deiner Kunden und informiert über potenzielle Risiken.
- Deckungszusage: Auf Basis der Bonitätsprüfung wird ein Kreditlimit festgelegt, die bis zu den Forderungen abgesichert sind.
- Schadenregulierung: Sollte ein Kunde zahlungsunfähig werden, ersetzt die Versicherung den Forderungsausfall abzüglich eines Selbstbehalts.
Vorteile einer
Warenkreditversicherung
Warenkreditversicherung
- Absicherung gegen Forderungsausfälle: Schutz vor finanziellen Verlusten durch nicht bezahlte Rechnungen.
- Sicherung der Liquidität: Erhalt stabiler Zahlungsströme und Schutz vor unerwarteten Zahlungsausfällen.
- Bonitätsprüfung und Überwachung: Zugang zu professionellen Bonitätsauskünften und regelmäßigen Bonitätsprüfungen.
- Unterstützung beim Forderungseinzug: Übernahme des Inkassoprozesses bei Zahlungsverzug.
- Wachstum und Expansion: Sicheres Handeln bei der Erschließung neuer Märkte und Kunden.
- Verbessertes Bankenrating: Durch gesicherte Forderungen steigt Deine Attraktivität bei Banken und Finanzpartnern.
Leistungen im Überblick
- Schutz vor Forderungsausfällen durch Insolvenz oder Zahlungsverzug Deiner Geschäftspartner.
- Unterstützung bei der Schadensregulierung und professionelles Forderungsmanagement.
- Verbesserte Planbarkeit durch sichere Zahlungsströme.
- Erweiterung des Kundenstamms durch attraktive Zahlungsbedingungen.
Arten von Warenkreditversicherungen
- Warenkreditversicherung (Standard): Sichert laufende Forderungen aus Lieferungen und Leistungen ab.
- Investitionsgüterkreditversicherung: Absicherung bei Projekten mit langen Zahlungsfristen (über sechs Monate).
- Exportkreditversicherung (Hermesdeckung): Schutz vor politischen Risiken bei internationalen Geschäften.
Kosten einer Warenkreditversicherung
Die Kosten variieren je nach Unternehmensgröße, Branche, Exportanteil und Risiko der Kundenstruktur. Die Prämienberechnung erfolgt in der Regel in Promille des Umsatzes bzw. der offenen Forderungen und berücksichtigt individuelle Faktoren wie:
- Größe und Jahresumsatz Deines Unternehmens.
- Ausfallrisiko der Branche und der Debitoren.
- Historische Forderungsverluste.
- Gewählte Selbstbeteiligung und Zusatzleistungen.
FAQs zur Warenkreditversicherung
Eine Warenkreditversicherung deckt Forderungsausfälle aufgrund von Zahlungsunfähigkeit oder Zahlungsverzug Deiner Kunden.
Die Versicherung greift nach einer positiven Bonitätsprüfung und legt ein Limit fest. Bei Zahlungsausfall ersetzt sie den offenen Betrag abzüglich des vereinbarten Selbstbehalts.
Unternehmen jeder Größe, die auf Rechnung arbeiten und längere Zahlungsziele gewähren, profitieren von dieser Absicherung.
Die Prämie richtet sich nach dem Umsatz, der Branche, der Bonität der Abnehmer und der bisherigen Schadenshistorie.
